Vamos Falar um Pouco Sobre Lavagem de $?

Lavagem de dinheiro é uma prática utilizada para encobrir a origem de dinheiro ilegal... 

Penas: 👮👮👮👮👮

Detenção de 3 a 10 anos de prisão mais multa

Aumento da pena de 1/3 até 2/3 em caso de associação criminosa e em caso de delação redução também em 1/3 a 2/3.

São 3 as etapas para caracterização da lavagem de $:

C = colocação, entrada do $ no sistema financeiro 

O = Ocultação, dificultar o rastreamento

I = Integração, retorno do $ a economia 

O órgão regulador é o COAF  

COAF é o órgão que centraliza outras agencias reguladoras 

O que devo e quando devo comunicar ao COAF

* Movimentação em $ superior a 50K ou movimentações suspeitas de qualquer valor 

*Qualquer tipo de movimentação em $ é necessário nome e CPF do portador e manter o registro da operação ( 10 anos cadastro e e movimentação) 

KYC = Know Your Costumer

Conhecer o seu cliente 

Conhecer a origem do patrimônio dele 

Compatibilidade das transações 

Origem e destino do $

OBS: após 2021 se tornou obrigatório conhecer o seu colaborador

Punição por não cumprimento das regras:

* advertência

*inabilitação temporária

*cassação ou suspenção

* multa de até 20 milhões

ou dobro da operação ou dobro do lucro  

O que é Vedado ao AAI?

1- Não pode representar mais de uma corretora 

2- Não devemos receber $ direto dos clientes 

3- Não podemos ser representante de clientes 

4- Não podemos ADM carteira de clientes 

5- Não podemos atuar como preposto de corretora sem contrato

6- Não podemos terceirizar os serviços 

7- Não demos usar senhas de clientes

8- Não demos elaborar extratos ou planilhas com informações 

Conhece as Regras de Suspenção do seu AAI?

 

Regras para suspender ou cancelar o seu AAI

1- Pedido pelo próprio AAI 

2- Por vicio ou falha no processo de obtenção

3- Perdas das condições necessárias 

4- Aplicação de penalidades pelo órgão controlador    CVM 

Quer ter mais sucesso no plano financeiro?

 O sucesso no plano financeiro nos  proporciona segurança, estabilidade, podermos cuidar das nossas famílias, contribuir para a comunidade e disfrutar dos momentos de lazer que nos dão mais prazer. Mas o dinheiro é, frequentemente, a causa número 1 de complicações em todos os aspectos anteriormente citados porquê…???

Gostaria de te convidar a pensar sobre como encaramos o dinheiro diariamente. Para você, o dinheiro é escasso ou abundante?

Que energia tem o dinheiro? Onde é que concentra a sua energia? No dinheiro que não tem ou no que vai ter?

Algumas pessoas dizem que a forma como fazemos dinheiro é o reflexo da forma como você  vive a sua vida . Não será a nossa relação com o dinheiro uma metáfora da nossa relação com o tempo, o trabalho, a condição física, a diversão, a criatividade, as relações de amizade?

Quer ter mais sucesso? Vou começar a dividir com você algumas formas de como você trabalhar melhor o seu lado financeiro e sair da redoma financeira que você se encontra junto comigo. 

Para isso basta você dedicar 15 minutos do seu dia para responder algumas perguntas simples mas que podem mudar uma vida inteira.... vem comigo!!!!!!

1º EXERCÍCIO 

Pegue uma folha de papel feche os olhos respire fundo e responda: Porque desejo mudar minha vida financeira?

Não pense muito responda em no máximo 1 minuto a ideia não é elaborar uma resposta e sim deixar sair de forma intuitiva  

   

O que é AAI?

 

Falaaaaaaaaaaaaa galera você conhece ou já ouviu falar em AAI????? Se não conhece me acompanha nesta jornada de descobrimento que irei apresentar para vocês... Ótima semana e vem comigo!!!

 Falaaaaaaaaaaaaaa galera neste período de pandemia vou postar perguntas e ferramentas de Coaching de forma gratuita para estimular o pensamento criativo e empreendedor de vocês... !!!Acredito que podemos ajudar uns aos outros neste momento tão difícil... Irei dedicar uma parte do meu tempo para postar no minimo 2 vezes por semana algum tipo de material de relevância para ajudar a todos.

 

Um fraterno abraço!!!

https://saviocoach.crieresultados.com.br/

 

 COACHING ?                         

Trader / Carreira / Dinheiro / Família  

 

 É uma aliança estratégica entre o Coach e seu cliente, através da qual são proporcionadas melhores condições para que você alcance suas metas e objetivos.

Qualquer pessoa pode beneficiar-se com os serviços de um Coach. Não importa quem você é, basta querer mudar sua vida para melhor. Atualmente em vários países as pessoas estão utilizando-se cada vez mais desse serviço com bases regulares e contínuas.

O objetivo é ajudá-las no desenvolvimento pessoal, nas dimensões: espiritual, física, familiar, psicológica, educacional, profissional, social, ocupacional e lazer.