Vamos Falar um Pouco Sobre Lavagem de $?

Lavagem de dinheiro é uma prática utilizada para encobrir a origem de dinheiro ilegal... 

Penas: 👮👮👮👮👮

Detenção de 3 a 10 anos de prisão mais multa

Aumento da pena de 1/3 até 2/3 em caso de associação criminosa e em caso de delação redução também em 1/3 a 2/3.

São 3 as etapas para caracterização da lavagem de $:

C = colocação, entrada do $ no sistema financeiro 

O = Ocultação, dificultar o rastreamento

I = Integração, retorno do $ a economia 

O órgão regulador é o COAF  

COAF é o órgão que centraliza outras agencias reguladoras 

O que devo e quando devo comunicar ao COAF

* Movimentação em $ superior a 50K ou movimentações suspeitas de qualquer valor 

*Qualquer tipo de movimentação em $ é necessário nome e CPF do portador e manter o registro da operação ( 10 anos cadastro e e movimentação) 

KYC = Know Your Costumer

Conhecer o seu cliente 

Conhecer a origem do patrimônio dele 

Compatibilidade das transações 

Origem e destino do $

OBS: após 2021 se tornou obrigatório conhecer o seu colaborador

Punição por não cumprimento das regras:

* advertência

*inabilitação temporária

*cassação ou suspenção

* multa de até 20 milhões

ou dobro da operação ou dobro do lucro  

O que é Vedado ao AAI?

1- Não pode representar mais de uma corretora 

2- Não devemos receber $ direto dos clientes 

3- Não podemos ser representante de clientes 

4- Não podemos ADM carteira de clientes 

5- Não podemos atuar como preposto de corretora sem contrato

6- Não podemos terceirizar os serviços 

7- Não demos usar senhas de clientes

8- Não demos elaborar extratos ou planilhas com informações 

Conhece as Regras de Suspenção do seu AAI?

 

Regras para suspender ou cancelar o seu AAI

1- Pedido pelo próprio AAI 

2- Por vicio ou falha no processo de obtenção

3- Perdas das condições necessárias 

4- Aplicação de penalidades pelo órgão controlador    CVM